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Investieren in ETF

Immer häufiger hört und liest man über ETFs. Um Euch einen kleinen Einblick über diese Anlageart zu verschaffen, beschreibe ich das Produkt so einfach wie möglich.

Um es für Anfänger verständlich darzustellen, gehe ich in diesem Artikel nicht in die Tiefen des Themas, sondern gebe legendlich einen groben Einblick, um diese Anlageklasse vorzustellen:

ETF steht für „exchange-traded fund“ (börsengehandelter Fonds)
Die Auswahl verschiedener ETFs ist sehr groß. Auch wenn es ETFs über andere Anlageklassen gibt (Rohstoffe, Immobilien, Anleihen usw.) schreibe ich heute über Aktien-ETFs.
Diese Fonds bilden Indizes ab (z. Bsp. den DAX). Würde man ein DAX-ETF kaufen, hätte man Aktienanteile von allen 30 Unternehmen, die im Dax gelistet sind.
Durch die passive Art (investieren nach Marktkapitalisierung) sind ETFs i.d.R. wesentlich preiswerter als ein aktiv gemanagter Fonds. Warum dann nicht einfach ein DAX-ETF? Um das Risiko zu minimieren, sollte man wesentlich breiter über verschiedene Branchen und Länder investieren.
Die meisten ETF-Sparer sparen auf einen weltweit gestreuten ETF, den sogenannten MSCI World. MSCI steht für Morgan Stanley Capital International.
Der MSCI World spiegelt die Entwicklung von über 1.600 Aktien aus 23 Industrieländer nach Marktkapitalisierung wieder. Somit ist das Risiko auf rund 1600 Unternehmen verteil. Die aktuelle Aufteilung eines MSCI World (Stand 13.09.2019) sieht wie folgt aus:

Branchen:
25,16 % IT-Software (Telekommunikation und Int..
17,35 % Finanzdienstleistungen
16,48 % Sonstige Konsumgüter
12,35 % Gesundheitsdienstleistungen
10,48 % Industrie
8,450 % Energie
3,630 % Rohstoffe
3,380 % Immobilien
1,240 % Konglomerate
0,650 % Liquidität
0,510 % Sonstige Versorger
0,320 % übrige Bestandteile

Unternehmen:
2,47 % Microsoft Corp
2,37 % APPLE INC
1,83 % Amazon.com Inc
1,10 % Facebook Inc
0,92 % Alphabet Inc
0,88 % Alphabet Inc
0,87 % JPMorgan Chase & Co
0,85 % Johnson & Johnson
0,85 % Nestle SA
0,78 % Visa Inc
87,1 % übrige Positionen

Viele nehmen dazu noch einen Schwellenländer-ETF den MSCI Emerging Markets, welcher rund 800 weitere Unternehmen beinhaltet, oder gleich eine „All-in-one-Lösung“, den MSCI All Country World (rund 2400 Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländer). Es gibt noch zig verschedene Varianten, aber das würde es jetzt unnötig verkomplizieren.

Worauf Ihr bei der Auswahl eines ETFs achten solltet, könnt Ihr hier nachlesen.

Das sparen in ETF-Sparplänen ist schon ab 25 Euro monatlich möglich.
Man muss nicht reich sein, um von der Weltwirtschaft zu profitieren. Man kann selbstverständlich Einmalanlagen tätigen, oder einen Sparplan eröffnen. Viele Broker bieten einen Sparplan schon ab 25 Euro monatlich an.

Viele sagen, mit einem Sparplan profitiert man vom Cost average effect (Durchschnittskosteneffekt).
Dieser besagt, man steigt nicht zum teuersten Zeitpunkt in den Markt ein, sondern kauft jeden Monat für die gleiche Summe neue Anteile. So Kauf man mal teurer und mal billiger ein.

Worauf muss ich achten?
Es gibt einige Dinge, die Ihr beachten solltet: Zum einen die Kosten (TER und TD), Soll der ETF ausschüttend sein (Teil der Gewinne ausschütten), oder thesaurierend (alle Gewinne gleich wieder anlegen)? Soll der ETF physisch kaufen oder swappen? Auch die Fondgröße sollte man im Auge haben.
Mit dem MSCI World lässt sich breit über Länder und Branchen streuen, um ein Klumpenrisiko zu vermeiden (nur deutsche Aktien, nur Technologie-Aktien usw).

Wertpapierhandel ist immer mit Risiken verbunden. Aber ohne Risiko keine Rendite.
Denkt dran: Ihr habt keine Verluste gemacht, wenn der Kurs mal fällt und Ihr nicht verkauft (es sind nur sogenannte Buchverluste). Erst wer mit Verlust verkauft, hat die Nerven verloren und Verluste realisiert. Wer durchhält, wird bestimmt über lange Zeit belohnt. Wer in ETFs investiert, sollte einen langen Anlagezeitraum mitbringen (mind. 10 Jahre).

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Finanztip hat in einem Video das Thema ETF sehr verständlich erklärt, desswegen verlinke ich es hier:



Disclaimer: Als Hobbyanleger schreibe ich lediglich über meine Erfahrungen und zeige verschiedene Möglichkeiten des Investierens auf. Ich fordere niemanden zu irgendeiner Art der Investition auf oder gebe Empfehlungen. Ich betreibe keine Anlageberatung. Der Handel mit Wertpapieren, P2P-Krediten, Crowdfunding und anderen zinsbringenden Anlagen ist mit starken Risiken behaftet und können im Extremfall zum Totalverlust führen. Jeder ist für sein Tun und Handeln selbst verantwortlich. Über bereitgestellte Affiliate-Links bekomme ich Provisionen. Durch das Registrieren über Affilate-Links geben Sie Ihre Daten den jeweiligen Betreibern weiter. Ich hafte (trotz intensiver Recherche) weder für die Richtigkeit meiner Artikel, noch für Eure Investitionen. Auch für Inhalte externer Links übernehme ich keine Haftung.




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Wie viele ETFs brauche ich?

Wer noch nicht genau weiß, was ein ETF ist, sollte zuerst diesen Artikel lesen.
Immer wieder lese ich in verschiedenen Foren die Frage, ob man zu seinem bestehenden ETF-Portfolio nicht noch mindestens einen weiteren ETF hinzunehmen sollte.

Die meisten ETF-Sparer haben das „Grundportfolio“ 70% MSCI World (Industrieländer) und 30% MSCI EM (Emerging Markets = Schwellenländer) oder einen MSCI ACWI (All Country World Index = Industrie- und Schwellenländer).
Jetzt kommen häufig Fragen wie:
„Mir ist die USA zu stark gewichtet, soll ich nicht noch einen Eurostoxx hinzunehmen“ oder „wäre es nicht sinnvoll auch Smallcaps (Nebenwerte) hinzuzunehmen“.
Da man aus den Fragen herauslesen kann, dass sich der Fragesteller offensichtlich mit seinen ETFs beschäftigt hat und bewusst mehr Europa oder ein paar Smallcaps hinzufügen möchte, könnte es, je nach seiner Strategie, tatsächlich Sinn machen, einen weiteren ETF zu seinem Grundportfolio dazu zu nehmen.
Lese ich aber:
„Ich habe ein MSCI World und möcht…

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Worauf man bei der ETF-Auswahl achten sollte

Die Auswahl an verschiedenen ETFs ist groß. Daher möchte ich Dir ein paar Tipps geben, worauf Du bei der ETF-Auswahl achten solltest. Falls Du noch nicht weißt, was ein ETF ist, solltest Du erst diesen Artikel lesen. Natürlich kenne ich Deine Strategie nicht und kann Dir nicht sagen, welcher ETF am besten zu Dir passt. Dennoch solltest Du die folgenden Begriffe und deren Bedeutungen kennen.

Der Index:
Als erstes sollten wir uns über den Index Gedanken machen. Möchten wir nur in einem bestimmten Land investieren, zum Beispiel in Deutschland, würde ein DAX-ETF Sinn machen. Möchten wir nur in eine bestimmte Branche investieren, zum Beispiel in die Technologie-Branche, würde ein Tech-ETF passen. Aber als Leser des Zinszüchter-Blogs weißt Du ja, dass man breit streuen sollte. Zumindest als Basis-Instrument sollte man auf einen Fonds setzen, welcher mehrere Branchen in mehreren Ländern beinhaltet. Also käme ein MSCI World (eventuell ACWI und/oder imi) in Frage, oder ein FTSE All World oder e…